央行對(duì)券商反洗錢工作不到位開(kāi)出一份最大金額的罰單。

2月14日晚間，央行公示了三份行政處罰信息(銀罰字【2020】1號(hào)-27號(hào)、銀罰字【2020】14號(hào)-22號(hào)和銀罰字【2020】1號(hào)-13號(hào))，分別對(duì)華泰證券、光大銀行和民生銀行公司開(kāi)具巨額罰單。

從央行公告來(lái)看，此次罰單不止針對(duì)被罰主體，還牽涉多個(gè)部門相關(guān)負(fù)責(zé)人，共計(jì)開(kāi)具27張罰單。

其中華泰證券因未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行合計(jì)罰款1010萬(wàn)元。據(jù)了解，這是目前央行對(duì)券商反洗錢工作不到位開(kāi)出的最大金額的罰單。

而光大銀行和民生銀行除以上原因外，還未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，分別被罰款1820萬(wàn)元和2360萬(wàn)元。

多位高管遭罰

央行官網(wǎng)顯示，三家金融機(jī)構(gòu)收到大額罰單的同時(shí)，數(shù)位高管也被“點(diǎn)名”。包括運(yùn)營(yíng)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、法律合規(guī)部、信息科技部、信用卡中心事業(yè)部、小微金融事業(yè)部、金融市場(chǎng)部、公司業(yè)務(wù)部、直銷銀行事業(yè)部等多名高管被罰。

其中以民生銀行數(shù)量最多，共計(jì)12位高管遭央行處罰。華泰證券有4位高管遭罰，而光大銀行則有8位。

華泰證券相關(guān)責(zé)任人處罰總額共計(jì)17萬(wàn)元。

其中，時(shí)任華泰證券經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理部總經(jīng)理孟慶林被罰款4.5萬(wàn)元、時(shí)任華泰證券運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理戴斐斐被罰款4.5萬(wàn)元、時(shí)任華泰證券信息技術(shù)部聯(lián)席負(fù)責(zé)人陳棟被罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任華泰證券合規(guī)法律部副總經(jīng)理趙茂富被罰款4.5萬(wàn)元。

光大銀行被罰名單中包括時(shí)任法律合規(guī)相關(guān)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人等，共計(jì)23.5萬(wàn)元。

其中，時(shí)任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理黃章任罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行法律合規(guī)部反洗錢處處長(zhǎng)于寶一罰款2.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行信用卡中心副總經(jīng)理柴如軍罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行信用卡中心副總經(jīng)理黃丹罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行信用卡中心審批部總經(jīng)理王山罰款2.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行運(yùn)營(yíng)管理部結(jié)算管理處處長(zhǎng)楊梅罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理王小蓉罰款3.5萬(wàn)元、時(shí)任光大銀行零售業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)控運(yùn)營(yíng)處處長(zhǎng)、總經(jīng)理助理張佳寧罰款1萬(wàn)元。

民生銀行相關(guān)責(zé)任人共計(jì)處罰45萬(wàn)元，民生銀行也是本次公司主體被罰金額最高，涉及處罰相關(guān)責(zé)任人人數(shù)最多的一家金融機(jī)構(gòu)，相關(guān)關(guān)責(zé)任人包括民生銀行時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理助理、時(shí)任內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、時(shí)任法律合規(guī)部總經(jīng)理、時(shí)任信息技術(shù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人等。

反洗錢監(jiān)管重拳頻出

2017年10月以來(lái)，央行陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等文件。

2018年，央行按照“十三五”規(guī)劃和《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》要求，進(jìn)一步完善反洗錢制度體系建設(shè)，制度出臺(tái)數(shù)量和所涉領(lǐng)域創(chuàng)歷史之最。

《中國(guó)反洗錢報(bào)告》顯示，2018年，央行全系統(tǒng)對(duì)1569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)1.66億元，同比增長(zhǎng)54.55%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。此外，反洗錢分類評(píng)級(jí)在全國(guó)范圍內(nèi)基本實(shí)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)全覆蓋，根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果開(kāi)展監(jiān)管成為常態(tài)。

隨著監(jiān)管部門反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為處罰力度也顯著加強(qiáng)。2020年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，將進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，繼續(xù)強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管力度。國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘研究員董希淼曾表示，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的管理以及對(duì)不規(guī)范、不合規(guī)行為的支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，是加強(qiáng)管監(jiān)管的主要措施之一。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅2019年已有包括東興證券、海通證券、信達(dá)證券、國(guó)信證券、光大證券、申萬(wàn)宏源、大通證券、東海證券、招商證券在內(nèi)的多家券商，因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及未按規(guī)定履行報(bào)送可疑交易義務(wù)等原因被處罰或行政監(jiān)督管理措施。其中大通證券更是年內(nèi)先后收到了3張罰單。

近年來(lái)，監(jiān)管層對(duì)于證券公司反洗錢工作提出了更高要求。2017年10月以來(lái)，央行陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等文件。

證監(jiān)會(huì)表示，考慮到當(dāng)前證券行業(yè)反洗錢工作問(wèn)題的嚴(yán)峻形勢(shì)，2019年將有關(guān)處罰情況納入分類評(píng)價(jià)，以引導(dǎo)證券行業(yè)高度重視反洗錢工作。若證券公司及其分支機(jī)構(gòu)因反洗錢問(wèn)題被作出處罰的，單次扣0.1分，并按次數(shù)累加扣分。若證券公司如因反洗錢等問(wèn)題被其他政府部門采取行政處罰措施的，應(yīng)當(dāng)在單元格中標(biāo)注，并在備注欄中填寫(xiě)具體情況說(shuō)明。