常熟銀行息差企穩(wěn)疊加資產質量優(yōu)異
(資料圖片僅供參考)
CFi.CN訊：數(shù)據(jù)顯示，常熟銀行2026年上半年歸母凈利潤同比增長10.6%，營收增6.0%；貸款規(guī)模同比增8.8%，不良率穩(wěn)定在0.75%，撥備覆蓋率仍高達431.94%。凈息差為2.48%，同比收窄10BP，但降幅較一季度收窄1BP，顯示壓力邊際緩解。
近期機構研報指出，公司息差雖仍有短期承壓，但負債端成本率環(huán)比下降8BP至1.52%，有效對沖資產端收益率下行影響；同時手續(xù)費及傭金收入大增39.1%，中收結構持續(xù)優(yōu)化。
研報認為，常熟銀行堅守‘三農兩小’定位，小微與零售業(yè)務根基扎實，異地擴張穩(wěn)步推進，有望率先受益于經濟復蘇帶來的普惠金融需求回暖。盈利預測維持穩(wěn)健，26-28年EPS分別為1.29/1.44/1.60元，對應PB估值處于行業(yè)低位，安全邊際充足。
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