7月7日，國家證監(jiān)會宣布對螞蟻集團及旗下機構(gòu)罰款71.23億元，浙江監(jiān)管局對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司及總經(jīng)理林思思分別罰款7368萬元、20萬元。

(資料圖片僅供參考)

根據(jù)公告，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險、財付通公司等實施了行政處罰。

中國人民銀行同步公示了五份行政處罰，分別針對支付寶及上述四家公司。

根據(jù)銀罰決字【2023】26-33號，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計約30.6億元。

違規(guī)行為有7項，包括：

1、違反支付賬戶管理規(guī)定；

2、違反清算管理規(guī)定；

3、違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；

4、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

5、與身份不明的客戶進行交易；

6、違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；

7、違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

同時，螞蟻科技集團股份有限公司罰款1.75億元，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）罰款2500萬元，杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）罰款2500萬元，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司時任總經(jīng)理葛某荻警告并罰款147.5萬元、時任支付收單服務(wù)部總經(jīng)理劉某警告并罰款137.5萬元、時任副總經(jīng)理屠某威罰款5萬元、時任中臺運營部總經(jīng)理唐某罰款5萬元。

根據(jù)銀罰決字【2023】34-38號，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元，合計約29.9億元。

違規(guī)行為有11項，包括：

1、違反機構(gòu)管理規(guī)定；

2、違反商戶管理規(guī)定；

3、違反清算管理規(guī)定；

4、違反支付賬戶管理規(guī)定；

5、其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；

6、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

7、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

9、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

10、違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；

11、違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

同時，財付通支付科技有限公司時任反洗錢與風(fēng)險控制部負責(zé)人吳某警告并罰款120萬元、時任支付平臺產(chǎn)品部（微信支付）產(chǎn)品運營負責(zé)人吳某警告并罰款99.6萬元、時任支付平臺產(chǎn)品部（基礎(chǔ)支付）負責(zé)人陳某博警告并罰款6.5萬元、時任總經(jīng)理許某愛罰款16萬元。

另外，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司被警告，罰款3186萬元。

平安銀行股份有限公司被警告，沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司罰款464萬元。

各公司相關(guān)責(zé)任人也被處以不同罰款。

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