揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)8月16日訊（通訊員 劉昱彤 記者 梅建明）近日，一名男子到銀行要求無卡取現(xiàn)，銀行柜員發(fā)現(xiàn)其賬戶資金異常，于是多名銀行工作人員一邊與該男子周旋，將其穩(wěn)住，一邊報(bào)警求助。后經(jīng)南京市公安局浦口分局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該男子確實(shí)涉嫌違法犯罪。8月14日，浦口警方為幫助抓獲嫌疑人的3位銀行工作人員送上了“反電詐見義勇為專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)”。

圖為浦口警方對(duì)銀行工作人員進(jìn)行“反電詐見義勇為專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)”

(資料圖片)

8月9日下午，李某（化名）來到北京銀行江北新區(qū)支行，要求無卡取現(xiàn)5萬元，銀行柜員告知其須持卡才能取款。“他去自動(dòng)柜員機(jī)操作了掛失補(bǔ)辦銀行卡，然后回來柜臺(tái)，繼續(xù)要求取現(xiàn)。”銀行柜員小尹說，在辦理取現(xiàn)過程中，他按規(guī)定查看了李某賬戶的現(xiàn)金流水，發(fā)現(xiàn)當(dāng)天有多筆分散資金轉(zhuǎn)入，這引起了他的警覺。

“我感覺不對(duì)勁，就通知了負(fù)責(zé)后臺(tái)的小劉，讓她進(jìn)行復(fù)核。”該銀行的柜臺(tái)員工小尹說，“經(jīng)過核查發(fā)現(xiàn)，李某賬戶確有可疑。為了不打草驚蛇，小劉示意我繼續(xù)和李某交流，她去向上級(jí)匯報(bào)情況，啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案。”

圖為浦口警方對(duì)銀行工作人員進(jìn)行“反電詐見義勇為專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)”

據(jù)了解，經(jīng)銀行核查，李某的賬戶近半年來僅有若干筆小額資金往來，但就在當(dāng)天，他收到了13筆來自不同銀行不同個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入的資金，共計(jì)15萬余元。結(jié)合李某當(dāng)日掛失換卡想要取現(xiàn)等情況，銀行工作人員對(duì)李某賬戶里的資金產(chǎn)生了懷疑，于是通過轄區(qū)“警銀聯(lián)動(dòng)專線”向浦口警方申請(qǐng)介入調(diào)查。

“接到報(bào)警后，我們迅速對(duì)李某的賬戶進(jìn)行調(diào)查。”民警介紹說，經(jīng)查證，基本確定當(dāng)天轉(zhuǎn)進(jìn)李某賬戶的資金涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是立即前往銀行。

在等待民警到場(chǎng)的過程中，為了穩(wěn)住李某，銀行工作人員找了個(gè)理由拖延時(shí)間。同時(shí)，庫(kù)管員小馬也配合柜員，假裝正在操作現(xiàn)金調(diào)撥出庫(kù)等手續(xù)，并假稱手續(xù)復(fù)雜，需要李某等待。“根據(jù)警方安排，我們一邊穩(wěn)住李某，一邊對(duì)他的賬戶進(jìn)行了‘只收不付’管控，防止他等不及去別的地方取款。”銀行后臺(tái)工作人員小劉說。

很快，民警趕到銀行，對(duì)李某進(jìn)行盤查。面對(duì)民警的提問，李某閃爍其詞，始終無法自圓其說，于是警方將李某帶回進(jìn)一步調(diào)查。目前，嫌疑人李某已被警方采取強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。

“能夠抓獲嫌疑人，銀行的這三位工作人員功不可沒。”南京市公安局浦口分局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，多虧了工作人員的警覺，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑人員，“當(dāng)然，這也說明銀行對(duì)員工反詐防騙的培訓(xùn)教育工作切實(shí)有效，這才能在警情發(fā)生時(shí)妥善處置。”

為了獎(jiǎng)勵(lì)幫助警方抓獲違法犯罪嫌疑人，8月14日，浦口警方送獎(jiǎng)上門，為三位北京銀行江北新區(qū)支行的工作人員送上了“反電詐見義勇為專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)”。

校對(duì) 陶善工

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