來源：證監會官網、國家金融監督管理總局官網、央行官網綜合

(資料圖片僅供參考)

原標題：金融管理部門善始善終推進平臺企業金融業務整改 著力提升平臺企業常態化金融監管水平

近年來，金融管理部門堅持發展和規范并重，建立健全平臺經濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業金融業務發展與監管制度框架，促進平臺經濟規范健康發展。2020年11月以來，從依法加強監管和有效防范風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業監督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規開展的“相互寶”業務，并依法補償消費者利益。此外，針對以往執法檢查中發現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發展理念，著力提升平臺企業金融業務常態化監管水平，依法將各類金融活動全部納入監管，確保同類業務適用同等監管規則，實現公平監管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經濟健康發展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業持續提升金融普惠性，推動科技金融創新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經濟和民生需求。

螞蟻科技集團被國家金融監督管理總局罰沒合計37.6億元

國家金融監督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字[2023] 1號）顯示，7月7日，螞蟻科技集團股份有限公司被國家金融監督管理總局沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元。

主要違法違規事實（案由）如下：

一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規定處理部分消費者個人信息。

二是違規參與銀行保險機構業務活動。包括：違規參與保險代理、保險經紀業務；違規參與銷售個人養老保障管理產品、銀行理財產品、互聯網存款產品。

支付寶被央行罰沒超30.6億元 螞蟻集團被罰1.75億元

7月7日，中國人民銀行發布的行政處罰信息顯示，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規定、違反關聯交易管理規定，被中國人民銀行罰款1.75億元。

支付寶（中國）網絡技術有限公司違法行為類型包括：1.違反支付賬戶管理規定；2.違反清算管理規定；3.違反防范電信網絡新型違法犯罪有關事項規定；4.未按規定履行客戶身份識別義務；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規定；7.違反金融消費者權益保護管理規定。被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元。

此外，杭州君瀚股權投資合伙企業（有限合伙）和杭州君澳股權投資合伙企業（有限合伙）因違反對資本實力的相關規定、違反對公司治理的相關規定分別被罰款2500萬元。

葛某荻[時任支付寶（中國）網絡技術有限公司總經理]、劉某[時任支付寶（中國）網絡技術有限公司支付收單服務部總經理]因對部分違法行為負有責任均被警告，分別被罰款147.5萬元和137.5萬元。屠某威[時任支付寶（中國）網絡技術有限公司副總經理]、唐某[時任支付寶（中國）網絡技術有限公司中臺運營部總經理]分別被罰款5萬元。

螞蟻基金銷售有限公司被罰款7368萬元：總經理林思思同時被罰

據浙江證監局網站7月7日消息，經查明，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司（以下簡稱螞蟻基金銷售或公司）存在以下違法事實：

一、違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規定。

二、違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定。

上述違法事實，有宣傳推介材料、公司制度、合作協議、相關人員詢問筆錄、公司情況說明等證據證明，足以認定。

螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業務過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》）有關規定。

公司總經理林思思對公司開展基金銷售業務負有管理責任，是公司前述違法違規行為的主管人員。

根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據《銷售管理辦法》第五十七條的規定，我局決定：

一、對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款；

二、對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。

上述當事人應自收到本處罰決定書之日起15日內，將罰款匯交中國證券監督管理委員會開戶銀行：中信銀行北京分行營業部，賬號：7111010189800000162，由該行直接上繳國庫，并將注有當事人名稱的付款憑證復印件送我局備案。當事人如果對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國證券監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

螞蟻集團公告回應被罰：已完成相關整改事項

螞蟻集團官方微信公眾號7月7日晚間發布公告回應稱：自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創新，繼續增強科技研發能力，努力為實體經濟尤其是小微群體做好服務并創造更大價值。

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